전문투자자는?

마지막 업데이트: 2022년 3월 1일 | 0개 댓글
  • 네이버 블로그 공유하기
  • 네이버 밴드에 공유하기
  • 페이스북 공유하기
  • 트위터 공유하기
  • 카카오스토리 공유하기
전환 신청 meritz SMART APP 실행
[당사/타사지정] MY/업무 > 전문투자자/CFD > 전환(분류)신청

전문투자자는?

[필수] 투자요건 : 금융투자상품 잔고 최근 5년 중 1년 이상, 월말 평균잔고 5천만 원 이상(금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함)
소득: 본인 1억 원 이상 or 부부합산 1.5억 원 이상(직전 연도 소득액)
전문가: 1) 공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사 2) 투자자산운용사, 금융투자분석사, 1년 이상 등록 이력 + 해당 분야 1년 이상 종사
자산: 부부합산 순자산가액 5억 이상(거주 부동산 관련 금액 제외)

02

모바일 meritz SMART APP 신청 (소득요건 한정) MY/업무 > 전문투자자/CFD > 지정심사신청

① 신분증(주민등록증 혹은 운전면허증)

② 홈택스 전년도 소득금액증명원 발급번호(프린트 출력용)

③ 타사투자경험 합산 요청 시 추가 서류(개인전문투자자 신청용 투자경험 잔고증명서, 1년 미충족인 경우는 계좌확인서
필요)

ㆍ증빙서류는 발급일이 최근 3개월 이내만 가능
ㆍ자산 증빙서류는 신청일 전영업일 발급
ㆍ외국인은 대리신청만 가능(지정 심사회사가 신청을 대리할 수 없음)
ㆍ외국인이 외국 발급서류를 제출하려는 경우 공증 필수

02

전환 신청 meritz SMART APP 실행
[당사/타사지정] MY/업무 > 전문투자자/CFD > 전환(분류)신청

영업점 방문
[당사지정] 준비물: 신분증
[타사지정] 준비물: 신분증, 개인전문투자자 지정확인증(발급 3개월 내)

개인전문투자자 안내

금융투자상품에 관한 전문성소유자산 규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자를 말합니다.

개인전문투자자 혜택

개인전문투자자 혜택

  • 사모펀드 최소투자금액 제한 없음
  • 선물옵션 사전교육, 모의거래 면제 기본예탁금 면제
  • 코넥스 기본예탁금 면제
  • CFD(차액결제거래) 가능

개인전문투자자 혜택 상세

개인전문투자자 vs. 일반투자자 비교

투자한도 제한
(1기업당 500만원, 연간 1,000만원)

※ 제도 변경에 따라 각 항목의 내용이 달라질 수 있습니다

개인전문투자자 요건

투자경험 + 선택요건 1,2,3 중 1가지 충족

투자경험(필수)

계좌개설 1년 경과 + 잔고 5천만원 ※ 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말평균 잔고 평가액 (금융위원회가 정하여 고시하는 잔고인정 금융투자상품 기준)

선택 요건(1가지 충족)

  • 1. 직전 연도 소득액 본인 1억원 이상 또는 부부합산 1.5억원 이상
  • 2. 회계사, 변호사, 세무사, 감정평가사, 변리사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사
  • 3. 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산액 5억원

잔고 인정 금융투자상품 : A등급 이하 회사채, A2등급 이하 기업어음, A2등급 이하 (전자)단기사채, 국내주식, 해외주식, 코넥스 주식, 원금비보장형/부분보장형 파생결합증권, ELW, ETN, 주식/채권형/혼합형 펀드, 파생상품펀드, 사모펀드

신청절차 (지점방문)

신청절차 (지점방문)

  • STEP 1. 신청접수
    • 신청서 작성
    • 개인정보수집동의
    • 관련서류 제출
    • 적격여부 심사
    • 서류완비여부 심사 (필요시 보완요청)
    • 확인증 수령
    • 위험고지 확인
    • 전문투자자 전환등록

    개인전문투자자 심사 신청 시 준비서류

    가족관계증명서, 혼인관계증명서 (택1)

    잔고증명서 (발급회사 직인 必)

    비거주 임대차 계약서 또는 등기부등본

    금융거래확인서 또는 부채(여신)증명서 또는 거주부동산 담보대출 부존재확인서

    ※ 주민등록등본, 혼인관계증명서, 가족관계증명서, 경력증명서, 전문가자격증빙서류, 인감증명서는 최근 3개월 이내 기준. 이외 모든 제출서류는 신청일 전일 기준

    개인전문투자자 등록절차

    • 서류심사는 최소 2~3일 가량 소요되며, 최대 5일 이내 완료 예정입니다.
      심사단계에서 제출하신 서류에 대한 수정 및 보완을 요청할 수 있습니다.
      접수 후 전문투자자는? 5일 이내 추가 증빙서류가 보완되지 않을 경우, 전문투자자 등록신청 절차가 취소 될 수 있습니다.
    • 유안타증권의 전문투자자로 대우 받기 위해서는 지정심사 완료 후 전문투자자 확인증을 발급하여 별도 전환(등록)신청을 하셔야 합니다.

    ※ 타사 개인전문투자자인 경우

    다른 증권사에서 개인전문투자자 심사가 완료된 경우, 심사 증권사가 발급한 전문투자자 확인증을 제출하면 유안타증권 전문투자자로 등록이 가능합니다. (위 심사항목에 따른 증빙서류 제출 필요 없음)

    미래에셋 TIGERETF

    ETF가 대세 상품으로 자리잡으면서 증권사 HTS/MTS 외에도 다양한 채널을 통해 ETF에 투자하는 사람들이 늘고 있어요. 시중 은행에서는 신탁 거래를 통해 ETF 투자가 가능하고, 증권사가 제공하는 CFD 계좌로도 ETF 투자를 할 수 있는데요. 특히 CFD는 레버리지를 활용한 하이리스크 하이리턴(High lisk High Return) 상품 등 다양한 상품에 투자할 수 있어 전문투자자들에게 큰 관심을 얻고 있어요.

    CFD(차액결제거래)가 뭐길래?

    CFD(Contract of Difference, 차액결제거래)는 주식을 보유하지 않은 상태에서 투자를 한 뒤, 차액만 추후 정산하는 장외 파생상품입니다. 투자자가 일정 비율의 증거금을 내면 증권사가 대리로 주식을 거래하고, 투자자는 진입가격과 청산가격의 차액을 현금으로 정산하는 거죠.


    따라서 주식이 오르면 투자자는 수익을 얻게 되고, 주식이 떨어지면 증거금에서 손실금이 빠져나가게 됩니다. 혹 시장이 급락해 손실금이 일정 기준을 넘어설 경우 ‘실시간 반대매매’ 시스템이 자동 진행돼 추가 손실이 발생하는 것을 막아줍니다.

    2022년 5월 현재 CFD의 증거금율은 40%로, 투자자는 4,000만원의 증거금으로 최대 1억의 투자를 할 수 있어요. 예를 들어 주가가 10만원인 A주를 1,000주 매수하려면, 일반 주식 계좌에서는 1억원이 필요하지만, CFD 계좌에서는 4,000만원만 있으면 됩니다. 매수금 전액이 없어도 투자를 할 수 있다는 점이 전문투자자에겐 큰 메리트라 할 수 있죠.


    CFD 거래하면 전문투자자 자격 필요

    4,000만원으로 1억 거래가 가능한 CFD 거래는 레버리지 효과가 2.5배 발생하는 고위험 고수익 투자방식이라 할 수 있어요. 그래서 CFD 거래는 금융투자상품에 관한 전문성을 보유하고 투자에 따른 위험을 감수할 수 있는 ‘전문투자자’에게만 허용됩니다.

    구체적인 자격 요건을 보면, 최근 5년중 1년 이상 금융투자상품 월말 평균잔고를 5천만원 이상 보유한 사람 중에 연소득 1억원 이상(부부 1.5억 이상), 순자산 5억원 이상(부동산 제외), 전문가 자격증 중 1가지 이상 요건을 갖추면 됩니다. (자격은 법안의 수정에 따라 변동될 수 있습니다.) 과거보다 자격 요건이 대폭 완화된 만큼 투자에 관심있는 고액연봉자나 자산가도 도전해볼 수 있어요.


    CFD 시장은 꾸준히 성장 중

    CFD는 1900년대 초기 영국에 처음 도입되어 독일, 호주 등 전 세계 20여개국으로 확산됐어요. 우리나라에는 2015년 도입된 후 2019년부터 주요 증권사들이 경쟁적으로 서비스를 제공하며 꾸준히 성장하고 있습니다.

    2019년 말 823명이던 CFD 계좌 보유 전문투자자 수는 2021년 8월말 기준 4,720명으로 2년 사이 5.7배 증가했어요. CFD 잔액 규모 역시 2019년 말 1조 2,713억원에서 2021년 8월말 기준 3.4배 늘어나 4조2,864억원을 기록하고 있습니다. (자료_미래에셋자산운용, 김현정 더불어민주당의원실)



    전문 투자자들에게 CFD가 주목 받는 이유


    CFD가 전문투자자들에게 인기를 얻고 있는 이유는 크게 3가지를 꼽을 수 있어요.

    첫째, 레버리지를 이용해 높은 수익을 거둘 수 있습니다.
    40% 투자금으로 100% 투자할 수 있는 CFD는 최대 2.5배의 레버리지 투자가 가능합니다. 레버리지 투자는 주가 상승기에 고수익을 추구할 수 있는 장점이 있지만, 하락기에는 그만큼 손실도 커지기 때문에 신중한 투자가 필요해요.

    둘 째, 차입매도가 가능합니다
    차입매도는 고점이라고 생각되는 주식을 빌려서 매도한 후, 주식 가격이 하락하면 하락한 가격에 다시 사서 갚는 투자방식인데요. CFD 계좌로 거래하면 별도의 제약없이 차입매도를 이용할 수 있습니다.

    즉, CFD를 활용하면 상승과 하락 양방향 투자가 가능해 주가 하락기에도 수익을 기대할 수 있고, 리스크 헤지 수단으로 활용할 수 있어요. 단, 차입매도 투자는 고려해야 할 점이 많은 투자 방법인 만큼 신중하게 선택해야 합니다.

    셋 째, 다양한 절세 효과를 갖고 있습니다.
    주식 투자의 경우 전문투자자는? 배당소득세가 15.4%지만 CFD 거래를 통해 발생한 배당 수익은 파생상품 양도세 (11%)만 내면 되고, 종합소득세 합산 대상에서도 제외됩니다. 배당소득과 이자소득을 합쳐 2,000만원이 넘는 투자자라면 CFD 거래를 고려해볼 만 하죠.

    또 CFD는 주식에 투자해도 실제로 주식을 보유하지 않기 때문에 대주주 양도세 과세 대상에 해당되지 않습니다. 대주주의 현물 주식 양도세율은 최소 22%이지만, CFD 계좌에서는 11% 파생상품 양도세가 부과되기 때문에 투자금이 클수록 CFD를 활용하는 것이 효과적이겠죠?


    전문투자자 입장에서 CFD는 몇가지 장점이 있습니다. 선물거래와 달리 CFD는 만기일이 없어 장기 보유가 가능합니다. 또 신용거래보다 낮은 이자 비용으로 투자할 수 있고, 주식 대용이 가능해 CFD 주식 주문 증거금의 70%는 대용으로 충당할 수 있기 때문이죠.



    CFD 거래로 TIGER ETF 투자하기

    CFD란 무엇인지 자격요건은 어떤지 한번 살펴봤는데요, 국내 CFD 서비스의 경우 기초자산은 증권사별로 조금씩 다르지만, 유가증권 및 코스닥 시장 상장 주식 2,300여개 종목 및 미국, 홍콩 등 해외주식으로 구성되어 있습니다.

    또 일부 증권사 CFD 계좌에서는 ETF 투자도 가능합니다. 만약에 전문투자자가 CFD를 통해 해외 ETF에 투자할 경우 환전없이 원화로 해외 투자가 가능하며, 매도할 때 증권거래세가 부과되지 않죠. 해외 ETF의 예시로는 TIGER 미국나스닥100 ETF, TIGER 미국S&P500 ETF, TIGER 미국필라델피아반도체 ETF, TIGER 미국테크Top10 ETF 등이 있는습니다. 단 모든 CFD 계좌에서 TIGER ETF가 거래되는 것은 아니니 확인해보고 투자 하셔야 합니다.

    특히 전문투자자가 CFD로 거래할 경우 배당소득세 15.4%가 아닌 파생상품소득세 11%가 적용되며, 금융소득종합과세도 포함되지 않아 절세효과를 얻을 수 있습니다.

    유망한 해외 주식형 TIGER ETF에 관심 높은 전문투자자라면, 앞으로 CFD 거래도 활용해보세요!



    미래에셋자산운용 준법감시인 심사필 제22-0213호 (2022.05.18~2023.05.17)

    □ 리스크관리 및 투자위험



    □ 투자 유의사항
    ● 투자자는 해당 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있습니다.
    ● 투자 전 간이투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
    ● 집합투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
    ● 집합투자증권은 자산가격변동,환율 변동 하락 등에 따라 투자원금은 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
    ● 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
    ● TIGER ETF에 투자하기 전, 투자자 또는 잠재적인 투자자는 그러한 투자가 자신의 특정한 투자 요구나 목적 및 재무상황에 적합한지 여부에 대해 고려하여야 하며 필요한 경우 투자자문가와 상담하거나 신탁계약서 및 투자설명서를 충분히 숙지하여 판단하여야 합니다.
    ● 펀드 가입을 결정하기 전에 (투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여) 투자설명서를 반드시 읽어주시기 바랍니다.
    ● 투자대상국가의 시장, 정치 및 경제상황 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다.
    ● 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
    ● 본 자료는 미래에셋자산운용이 제작하였으며, 본 자료에 포함된 모든 정보는 당사의 승인 없이 복제되어 유통될 수 없습니다.
    ● 과세기준 및 과세 방법의 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
    ● 연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약 기간 종료 후 연금이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다.
    ● 본 자료는 전문투자자는? 신뢰할만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다.


0 개 댓글

답장을 남겨주세요