외환 브로커 사업 계획

마지막 업데이트: 2022년 7월 6일 | 0개 댓글
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외환 브로커 사업 계획

영화 '브로커' 주역인 송강호 강동원 배두나 이지은 이주영이 제75회 칸 국제영화제 경쟁 부문에 공식 초청된 소감을 전했다. CJ ENM 제공

영화 '브로커' 주역인 송강호 강동원 배두나 이지은 이주영이 제75회 칸 국제영화제 경쟁 부문에 공식 초청된 소감을 전했다. 특히 송강호는 이번이 무려 7번째 칸 진출이자 칸 경쟁 부문 4회 초청으로 한국 배우 최다 진출 신기록을 세웠다.

지난 14일 영화 '브로커'는 오는 5월 17일 개막하는 제75회 칸 국제영화제 경쟁 부문에 공식 초청됐다. 이로써 고레에다 히로카즈 감독은 '디스턴스' '아무도 모른다' '공기인형' 등에 이어 올해 '브로커'로 통산 8번째 칸 국제영화제 진출의 쾌거를 기록해 의미를 더한다.

'브로커'의 초청에 대해 티에리 프레모 칸 국제영화제 집행위원장은 "황금종려상을 수상했던 일본 거장 감독인 고레에다 히로카즈가 송강호와 함께 매력적인 한국 영화 '브로커'로 돌아온다"고 초청 이유를 밝혔다. 고레에다 히로카즈 감독은 "각기 다른 언어와 문화적 차이를 초월하여 이뤄낸 이번 작업을 높게 평가받음으로써 저뿐만 아니라 작품에 참여한 모든 스태프와 출연 배우들이 함께 보답을 받게 된 것 같아 다행이라고 생각한다"고 소감을 전했다.

영화 '괴물'을 시작으로 '밀양' '좋은 놈, 나쁜 놈, 이상한 놈' '박쥐' '기생충' '비상선언' 그리고 올해 '브로커'로 도합 7번째 칸 국제영화제 초청의 영예를 안게 된 송강호는 칸 경쟁 부문에만 4회 초청되어 한국 배우 최다 초청 기록을 세웠다.

송강호는 "칸 영화제에 함께한다는 것은 언제나 기분 설레고 즐거운 일이다. 무엇보다 고레에다 히로카즈 감독님, 그리고 동료 배우들과 이 좋은 소식을 나눌 수 있게 되어 영광스럽고 감사하다"고 전했다.

지난 2020년 '반도'에 이어 두 번째 칸에 초청받은 강동원은 "모두가 온 마음을 다해 촬영한 작품인 만큼 이렇게 기쁜 소식을 듣게 되어 너무나 뜻깊고 감사하다. 칸 영화제에 이어 개봉도 앞두고 있기에 관객들과 함께 할 순간이 그 어느 때보다 기다려진다"라고 전했으며, 배두나는 "기쁘고 영광이다. '공기인형'에 이어 12년 만에 고레에다 히로카즈 감독님과 두 번째로 작업하게 된 것만으로도 내게는 특별한 영화이다. 아직 영화를 못 봤는데 칸 뤼미에르 극장에서 처음으로 영화를 보게 되면 너무 좋을 것 같다"고 전했다.

'브로커'를 통해 생애 처음으로 칸 국제영화제에 입성하게 된 이지은은 "'브로커'를 촬영한 작년 봄 내내 많이 배울 수 있어 감사했고 모든 경험이 신비로웠던 기억이 있는데 올봄에는 심지어 칸 영화제까지 참석하게 되다니, 올봄이 작년의 봄만큼 신비할 것 같아서 다시 한번 설레고 기대된다", 이주영은 "작년 이맘때 즈음 전국 각지에서 '브로커'를 촬영하고 있었는데, 다시금 봄이 찾아옴과 동시에 이렇게 기쁜 소식을 듣게 되어 감회가 새롭다. 즐겁게 작업한 만큼 '브로커'가 많은 관객분들을 만나 뵐 수 있기를 바란다"고 설렘을 드러냈다.

외환 브로커 사업 계획

삼성증권이 11월 28일 4000억원 규모의 유상증자를 한다. 현재 삼성증권의 자기자본은 2조7861억원이다. 유상증자가 마무리되면 이 회사의 자기자본은 약 3조2000억원으로 늘어난다. 삼성증권 관계자는 “유상증자를 하면 프라임 브로커리지(Prime Brokerage) 사업 등 대형 투자은행 업무를 추진할 수 있는 종합금융투자사업자의 자기자본 요건을 갖추게 된다”며 “확충된 자기자본을 바탕으로 프라임 브로커리지 등 신규 사업은 물론 투자은행 전 부문을 강화할 예정”이라고 말했다. 이 관계자는 “홍콩을 중심으로 뉴욕, 런던, 도쿄, 상하이 등 기존 해외법인 거점의 영업을 강화하고 싱가포르 등 핵심 지역에 추가로 진출해 아시아를 주무대로 활동하는 ‘아시아 톱5’ 증권사로 도약하겠다”고 밝혔다. 증자 확정은 불확실성 해소 증권업계에 몸집 불리기 바람이 불고 있다. 대우증권에 이어 우리투자증권·삼성증권 등 ‘증권업계 빅3’가 한국판 골드먼삭스를 꿈꾸며 덩치 키우기 경쟁에 뛰어들었다. 가장 먼저 포문을 연 곳은 대우증권이다. 대우증권은 9월에 무려 1조4000억원 규모의 유상증자 계획을 깜짝 발표했다. 10월 6일에는 우리투자증권이 6000억원 규모의 유상증자 계획을 발표했다. 이어 삼성증권이 10월 10일 유상증자를 통해 자기자본을 4000억원 늘리기로 했다. 현대증권과 한국투자증권도 유상증자 시기와 방법을 검토 중이다. 이들 증권사는 유상증자 계획 발표 뒤 시장에서 뭇매를 맞았다. 유상증자를 하면 주주가치가 희석될 것이라는 우려 때문이다. 뭇매를 집중적으로 맞은 곳은 가장 먼저 1조4000억원이라는 초대형 포문을 연 대우증권이었다. 대우증권 주가는 유상증자 발표 다음날 하한가로 직행하기도 했다. 당시 아직 유상증자 계획을 발표하지 않았던 우리투자증권과 삼성증권의 주가도 약세를 보였다. 하지만 시간이 지나며 불확실성 해소라는 긍정적 평가가 대두하며 반등 조짐을 보이고 있다. 박은준 신영증권 연구원은 “유상증자가 단기적으론 주가 희석 요인이 될 수밖에 없지만 그동안의 낙폭을 감안할 때 우려가 이미 주가에 반영된 측면이 강하다”며 “자본 확충과 관련한 불확실성 해소라는 점에서 장기적으론 유상증자가 주가에 긍정적일 수 있다”고 분석했다. 이렇게 대형 증권사가 주가하락을 감수하면서도 유상증자에 나서는 것은 바로 헤지펀드 때문이다. 헤지펀드 설립 지원부터 자금모집, 운용자금대출, 주식매매위탁 등 다양한 서비스를 제공하는 ‘프라임 브로커리지’를 할 수 있는 자격 요건이 바로 자기자본 3조원이다. 금융위원회가 7월 발표한 자본시장법 개정안에 따르면 자기자본 3조원 이상인 증권사는 M&A(인수합병) 대출, 비상장주식 직거래, 헤지펀드의 프라임 브로커리지 등을 할 수 있다. 헤지펀드는 위험을 최소화하기 위해 ‘헤징(hedging·위험 회피)’ 하는 사모펀드로 증시에서 매도·매수를 동시에 진행하거나 현·선물을 나눠 투자하는 등 다양한 금융기법을 활용해 수익을 낸다. 자기자본이 3조원 이상인 외환 브로커 사업 계획 증권사는 헤지펀드에 주식을 빌려주거나 자산을 보관·관리해주는 등 관련 서비스 업무를 할 수 있게 된다. 브로커리지(주식위탁매매)가 수익의 절반을 차지할 정도로 수익 구조가 편중돼 있는 국내 증권사엔 떠오르는 시장인 것이다. 주식 매매 수수료가 주요 수입원인 증권사는 증시 변동에 따라 수익이 지나치게 영향을 많이 받을 수밖에 없기 때문이다. 6월 말 현재 주요 증권사의 외환 브로커 사업 계획 자기자본 규모는 삼성증권 2조7861억원, 우리투자증권 2조6991억원, 대우증권 2조6930억원, 현대증권 2조5683억원, 한국투자증권 2조2697억원 등이다. 삼성증권이 4000억원, 우리투자증권이 6000억원 규모의 유상증자를 결정해 3조원 조건을 맞춘 것이나 대우증권이 무려 1조4000억원 규모의 유상증자 계획을 발표한 것을 보면 현대증권과 한국투자증권의 자본조건 충족은 시간문제라는 시각이 업계에서 우세하다. 일부 증권사는 그러나 겉으로는 느긋한 행보를 보이고 있다. 현대증권 관계자는 “(유상증자) 외환 브로커 사업 계획 시기나 방법을 검토하고 있으나 아직 결정된 것은 없다”고 밝혔다. 한국투자증권 관계자도 “내부 논의를 계속하고 있지만 프라임브로커 사업에 참여할지를 아직 결정하지 못했다”고 말했다.

대형 증권사와 달리 중대형사는 고민을 거듭하고 있다. 자기자본 3조원 기준을 맞추는 게 현실적으로 수월하지 않다는 등의 이유로 투자은행 업무 참여 여부를 놓고 저울질하고 있다. 유상증자나 합병을 통해 덩치를 키워도 자본 대비 수익성이 얼마나 날지 확신할 수 없기 때문이다. 대신증권과 금융지주 계열사인 신한금융투자(2조751억원), 하나대투증권(1조5163억원)은 신중한 입장이다. 대신증권 관계자는 “프라임브로커 등 대형 투자은행 사업을 준비하는 팀이 있지만, 구체적인 방법은 정해지지 않았다”고 말했다. 신한금융투자와 하나대투증권은 “지주회사가 결정할 문제”라는 입장이다. 하나금융지주는 현재 외환은행 인수를 추진 중이어서 증권사의 증자를 검토할 여력이 많지 않은 상황이다. 자기자본 규모가 2조원 문턱에 있는 미래에셋증권(1조9120억원)은 “지금으로선 유상증자 계획이 없다”고 밝혔다. 동양종금증권(1조2410억원)도 대형 투자은행 사업을 사실상 포기한 것으로 알려졌다. 증권업계엔 프라임브로커 사업에 대한 회의적 시각도 있다. 중대형 증권사가 프라임 브로커리지를 주저하는 것도 이 때문이다. 미래에셋증권 관계자는 “수익성이 검증되지 않은 프라임브로커 업무를 통해 얼마나 이익을 거둘 수 있을지 의문”이라고 말했다. “프라임브로커 수익성 의문” 시각도 이런 가운데 시장에선 ‘한국형 헤지펀드’ 시행을 앞두고 ‘1호 헤지펀드’ 출시 경쟁이 치열해지고 있다. 이를 위해 자산운용사와 증권사 간 짝짓기도 활발하다. 헤지펀드 설정·운용을 위해선 회계시스템, 대차거래, 자금대여 등 이를 지원할 수 있는 인프라를 갖춘 프라임브로커 증권사가 필수적이다. 하나UBS자산운용은 최근 삼성증권을 1호 헤지펀드의 프라임브로커 우선협상대상자로 선정했다. 하나UBS자산운용은 절대수익추구형 상품을 1호 헤지펀드로 선보일 계획이다. 애초 하나UBS자산운용의 1호 헤지펀드 프라임브로커에는 삼성·대우·우리 등 증권사 빅3가 경합했다. 삼성자산운용도 대우·우리·한국·현대증권 4개사로부터 제안서를 받고 한 개사를 최종 선정할 예정이다. 한국투자신탁운용은 한국 주식에 70%, 아시아 주식에 30%를 각각 투자하는 ‘롱숏 전략’을 활용한 펀드를 준비하고 있다. 미래에셋자산운용과 미래에셋맵스자산운용은 최대 9개의 상품을 갖추고 출시에 대비하고 있다. 심사, 상품등록 등의 절차를 고려하면 11월 말에는 첫 헤지펀드가 나올 전망이다. 그동안 국내에서 개인투자자는 헤지펀드에 투자할 수 없었다. 그래서 헤지펀드에 투자하려는 투자자는 헤지펀드에 투자하는 펀드(재간접 헤지펀드·펀드 오브 헤지펀드)에 투자하는 데 만족해야 했다. 하지만 9월 말 자본시장법 시행령 개정안이 국무회의를 통과함에 따라 개인도 5억원 이상 규모로 헤지펀드에 투자할 수 있게 됐다.

외환 브로커 사업 계획

지난 97년 외환위기를 겪은 이후 외환 전문 컨설팅 업체가 우후죽순 생겼다. 국내 금융회사와 기업 모두 환율과 외환 관리가 그만큼 중요하다는 것을 피부로 절감했기 때문이다.

그러나 대부분 사업모델을 찾지 못하고 사라졌다. 명맥이 남아 있는 회사중 일부는 시스템업체로, 일부는 금융브로커(부티크)로 바뀌었다. 오로지 델톤만이 건재하다.

서브프라임과 리먼브러더스 사태로 재발된 위기는 '델톤'에게 또 한번의 기회를 주고 있다. 외환 위기를 두번이나 겪으면서 기업들에게 전수할 경험과 노하우가 충분하기 때문이다.

델톤 직원들의 경력은 화려하다. 모두 국내 혹은 외국계 은행 외환딜러 출신으로 딜러 생활만 10년 가까이 한 직원들이다. 서영호 대표 역시 우리은행에서 외환딜러 일을 했다. 서 대표를 포함한 5명의 직원이 중소기업중앙회가 도입한 1:1 중기 컨설팅 프로그램 컨설턴트로도 활약하고 있다.

지난 2000년 한국가스공사와 한일시멘트, 동화기업 등 덩치가 큰 기업의 외환 관리도 맡았지만 이제 초점을 중소기업으로 옮기고 있다.

"일부 중소기업들은 환율이 어떻게 움직이는지 조차 알지 못해 환관리는 꿈도 못 꿔 안타까울 때가 많아요"

서 대표는 지난해와 올해 초 키코(KIKO)로 고통 받은 중소기업들을 찾아 애로를 듣고 방책을 함께 고민하기도 했다. 민주당의 키코옵션 대책 공청회 패널로 참여하기도 했고 키코 옵션 효력정지 가처분신청에 외환전문가 자격으로 증언을 하기도 했다.

키코에 큰 피해를 본 중소기업들이 최근에는 헤지 수단을 찾지 못해 발을 동동 구르고 있다며 아쉬워했다. 은행들이 중소기업들과 환거래를 하지 않으려 한다는 것이다.

"환율이 오를 땐 키코에 터지고 내릴 땐 수단이 없어 헤지를 하지 못해 쳐다 보고만 있는 격이죠"

외환컨설팅 의뢰를 받게되면 해당 기업이 개최하는 환관리위원회에 직접 참석한다. 이 자리에서 델톤은 외환시장 흐름과 환율 변동 예측 등 임원과 담당자들에게 관련 정보를 제공하고 판단의 기준을 세워준다. 헤지 비율과 환율 변동폭 등 환관리의 핵심적인 내용이 컨설팅안에 포함된다. 베테랑 직원들이 생산해 낸 정보는 언론과 정보 단말기를 통해 실시간으로 전송되기도 한다.

물론 담당한 기업에 제공한 정보와 판단에 잘못이 생기면 거래는 바로 끊긴다. 신중할 수밖에 없는 이유다. 그럼에도 불구하고 아직 컨설팅에 여전히 인색한 비용을 치르는 한국 기업 문화에 대해서는 아쉬움을 표현했다.

"법률 자문과 M&A 컨설팅 등에 대해서는 엄청난 비용을 치르면서도 외환컨설팅에 대해서는 너무 인색한게 사실입니다. 한해 영업이익률이 10%를 넘지 않는 기업들이 대부분인데 환율이 10% 이상 변동하면서 잃거나 얻는 것에 대해서는 너무 소홀한 것 같아요. 외환 관리의 중요성을 깨달아 갔으면 좋겠습니다"

향후 이종통화 관련 정보 제공을 할 계획이다. 유로화와 엔화 등 거래가 잦은 기업들이 많지만 국내 정보나 뉴스가 너무 달러/원 하나에 치중돼 있다는 것이다. 각국의 중요한 뉴스 뿐 아니라 통계를 델톤이 스스로 분석해 자료를 만들어 내겠다는 포부다.

끝으로 델톤의 가장 중요한 모토가 무엇이냐는 기자의 질문에 서 대표는 "고객의 환 포지션은 바로 나의 포지션"이라는 짧은 말로 답했다.


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