BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레

마지막 업데이트: 2022년 3월 2일 | 0개 댓글
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외환 분석 하기

외환은행 `헐값 매각' 의혹을 감사중인 감사원은 10일 외환은행 매각 당시 BIS(국제결제은행) 기준 자기자본비율에 대해 금융감독원 간부가 담당 실무자에게 허위보고 압력을 행사한 사실을 일부 확인하고, 조사를 확대하고 있다.

하복동 감사원 제1사무차장은 이날 브리핑에서 "금감원 이모 검사역이 외환은행으로부터 `의문의 팩스'를 받아 금융감독위원회에 보고하는 과정에서 (상사인) 국장급의 지시를 받고 당시 9.14%로 파악하고 있던 BIS 비율 대신 팩스 내용에서 제시된 6.16%로 보고했다는 진술을 확보했다"고 말했다.

하 차장은 또 이강원(李康源) 전 외환은행장 조사과정에서 BIS 비율관련 당시 외환은행 자체 분석자료와 금감원 등의 분석자료를 제시하자, 이 전 행장이 "BIS 비율이 좀 과장된 것 같다"며 산정과정에서 일부 오류를 시인했다고 밝혔다.

이 전 행장은 그러나 조작여부에 대해서는 부인한 것으로 알려졌다.

하 차장은 "금감원은 당시 외환은행의 BIS비율 산정 담당자인 허모 차장(사망)과 주로 BIS 비율관련 얘기를 했다고 주장했으나 외환은행 관계자들은 다른 진술을 했다"면서 BIS 비율 하향조정과 관련해 금감원과 외환은행 `윗선'과의 교감 가능성을 시사했다.

하 차장은 또 "감사과정에서 드러나고 있는 BIS 비율 재산정 결과의 법적인 영향, 이강원 전 행장이 받은 스톡옵션(주식매수선택권)과 경영자문료의 성격, 금융감독당국의 론스타에 대한 대주주 승인의 적격성 등을 분석하기 위해 법률 전문가들로 구성된 법률 테스크포스(TF)를 구성해 운영하고 있다"고 말했다.


그는 이어 "외환은행이 은행내 경영위원회의 승인을 거치지 않은 채 2003년 3월부터 모건스탠리를 경영자문사로 지정한 뒤 같은해 8월에 뒤늦게 승인받은 것으로 드러났다"면서 "이 부분에 대해서는 이 전 행장도 잘못을 시인했다"고 밝혔다.

그는 "매각 자문사인 엘리어트홀딩스가 경영자문료로 받은 12억원 중 6억원을 개인계좌로 송금했고 이 중 일부가 외환은행 전 모 부장에게 넘겨진 사실이 BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 검찰수사에서 드러났으나 남은 6억원에도 의심이 간다"면서 "조사가 필요하다"고 말했다.

하 차장은 이밖에 2003년 7월15일 외환은행 매각과 관련한 `대책회의'에 대해서도 "회의에 참석한 당국자가 `도장값' 발언을 한 것으로 확인됐다"면서 "대책회의의 성격과 정확한 발언 경위에 대해서도 조사하고 있다"고 말했다.

감사원은 이에 따라 BIS 비율 허위보고 압력을 행사한 것으로 알려진 당시 금감원 백모 국장을 소환해 정확한 경위를 조사하는 등 BIS비율 조작 가능성에 대해 집중 조사를 벌일 계획이다.

관세청, 가상자산 불법 외환거래 2조715억 적발…수법도 다양

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[세종=뉴스핌] 정성훈 기자 = 관세청이 반년간의 기획조사를 통해 2조원 넘는 불법 외환거래를 적발했다.

서울본부세관은 올해 2월부터 실시한 '가상자산 관련 불법 외환거래 기획조사'를 통해 총 2조715억원 규모의 불법 외환거래를 적발했다고 밝혔다. 총 16명을 검거해 2명은 검찰송치, 7명은 과태료 부과, 7명은 조사 중이다.

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서울세관은 지난해의 대대적인 단속에도 불구하고 가상자산과 연계된 불법 외환거래가 지속되고 있는 것으로 판단, 올해 2월부터 세관 자체수집 정보와 금융정보분석원(FIU)의 외환자료를 바탕으로 기획조사에 착수했다.

조사 결과 해외 소재 가상자산 거래소에서의 가상자산 구매와 관련된 불법 외환거래가 다수 발생한 것으로 나타났다.

유형별로 살펴보면, 국내·외 가상자산 시세차익을 노리고 시중 은행을 통해 무역대금으로 위장한 자금을 해외로 송금한 액수가 1조3040억원 규모다.

무역대금 가장 송금(가상자산 시세차익 획득 목적의 반복 거래) BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 [자료=서울세관] 2022.08.30 [email protected]

구체적 사례를 보면 A씨는 지인 명의로 국내에 여러 개의 유령회사를 설립한 후 화장품을 수입하는 것처럼 위장한 뒤, 수입 무역대금 명목으로 은행을 통해 해외로 외환을 송금했다. 해외로 빠져나간 자금으로 해외 거래소에서 가상자산을 매수하고, 국내 전자지갑으로 이체한 후 국내 거래소에서 매도하는 거래를 수백 차례 반복했다. 이를 통해 약 50억원 상당의 시세차익을 거뒀다. 관세청은 외국환거래법 제15조 위반(허위증빙)에 따라 110억원 상당의 과태료를 부과했다.

또 해외에서 매수한 가상자산을 국내로 이전시켜 매도한 뒤, 특정인에게 자금을 지급하는 무등록 외국환 업무(송금·영수 대행업)도 수행했다. 관련 자금은 3188억원에 이른다.

해외에 거주하는 공범 B씨는 '해외→국내' BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 송금을 원하는 의뢰인들로부터 현지 화폐를 받아 해외 거래소에서 가상자산을 매수한 뒤, 국내에서 무등록 환전소를 운영하는 B씨 소유의 국내 전자지갑으로 이체했다. B씨는 국내 거래소에서 가상자산을 매도해 원화를 확보한 뒤, 의뢰인들이 지정한 국내 수취인들에게 계좌이체 또는 현금으로 전달했다. 이를 통해 송금대행 수수료 및 국·내외 가상자산 시세차익을 거뒀다. 관세청은 외국환거래법 제8조를 위반(무등록외국환업)한 것으로 판단하고 조사를 진행 중이다. 조사가 끝나는 대로 검찰 송치 예정이다.

해외 가상자산 구매 희망자들로부터 자금을 받아 은행을 통해 무역대금을 가장한 송금을 대행하고 수수료를 챙긴 혐의도 받고 있다. 이러한 BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 수법으로 해외 빼돌린 자금이 3800억원 규모에 이른다.

무등록 외국환업무(송금 대행) 영위 [자료=서울세관] 2022.08.30 [email protected]

구체적으로 소프트웨어 개발회사를 운영하는 C씨는 모집 알선책을 통해 알게 된 가상자산 구매희망자 70여명으로부터 수년 간 4000억원을 전달받았다. 전달받은 금액을 본인 소유 회사 명의의 수입 무역대금 지급을 가장해 은행을 통해 해외로 송금했다. 이는 불법 송금대행에 해당되며, C씨가 챙긴 송금대행 수수료는 10억원에 이른다. 관세청은 외국환거래법 제8조 위반혐의로 조사를 진행 중이다. 조사가 끝난 뒤 검찰 송치 예정이다.

국내·외 가상자산의 시세차익을 노리고, 해외 출국 후 현지에서 직접 외화를 인출해 가상자산을 매수한 행위도 적발됐다. 매수 규모는 687억원에 이른다.

대학생 D씨는 본인 및 지인 명의로 발급받은 국내 은행 직불(체크)카드 수백장을 이용해 수십 차례 해외를 드나들면서 해외에서 외환을 출금했다. 출금한 외환으로 해외 거래소에서 가상자산을 매수하고, 이를 국내 본인 명의 전자지갑으로 이체한 후 국내 거래소에서 매도했다. 이는 외국환거래법 제16조를 위반(은행을 통하지 아니한 지급)한 BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 행위로, D씨는 현재 검찰에 송치된 상황이다.

이민근 서울세관 조사2국장은 "국내·외 가상자산의 시세차익을 이용하기 위한 외환거래는 외국환거래법 위반 가능성이 크다"면서 "환치기 등 가상자산을 이용한 불법 외환범죄에는 엄정 대응해 나가겠다"고 밝혔다.

한편 관세청은 최근 금융감독원으로부터 넘겨받은 23개 업체의 외환거래와 관련해 '전담 수사팀'을 구성했다. 서울중앙지검 및 금융감독원과 긴밀한 공조 하에, 이들 업체의 외국환거래법 위반, 국외 재산도치, 자금세탁 여부 등을 조사하고 있다.

아울러 관세청은 무역대금을 가장한 불법 외환거래 차단을 위해 '기업 마이데이터 플랫폼'을 통한 은행 대상 '기업 수출입 정보' 제공 서비스를 적극 추진할 방침이다.

(조세금융신문=권영지 기자) 국내외 가상자산 시세차익을 노린 2조원 규모의 불법 외환거래 사건이 적발됐다.

서울본부세관(세관장 정승환)은 올해 2월부터 실시한 '가상자산 관련 불법 외환거래 기획조사'를 통해 총 2조715억원 규모의 불법 외환거래를 적발했다고 30일 밝혔다.

서울세관은 지난해 대대적인 단속에도 불구하고 가상자산과 연계된 불법 외환거래가 지속되고 있는 것으로 판단해 지난 2월부터 세관 자체수집 정보와 금융정보분석원(FIU)의 외환자료를 바탕으로 기획조사에 착수했다.

조사 결과, 해외에 있는 ‘가상자산 거래소’에서의 가상자산 구매와 관련된 불법 외환거래가 다수 발생한 것으로 나타났다.

이민근 서울세관 조사2국장은 “국내·외 가상자산의 시세차익을 이용하기 위한 외환거래는 '외국환거래법' 위반 가능성이 크다”며 주의를 당부하면서 “환치기 등 가상자산을 이용한 불법 외환범죄에는 엄정 대응해 나가겠다”고 밝혔다.

한편, 관세청은 최근 금융감독원(금감원)으로부터 이첩 받은 23개 업체의 외환거래와 관련하여 ‘전담 수사팀’을 구성하고, 서울중앙지검 및 금감원과 긴밀한 공조 하에, 이들 업체의 '외국환거래법' 위반, 국외 재산도피, 자금세탁 여부 등을 조사하고 있다.

더불어, 관세청은 무역대금을 가장한 불법 외환거래 차단을 위해 ‘기업 마이데이터 플랫폼’을 통한 은행 대상 ‘기업 수출입 정보’ 제공 서비스를 적극 추진하겠다고 밝혔다.

외환에 투자하는 방법

Forex 또는 Fx시장 외환거래 시장은 세계에서 가장 크고 유동성이 높은 시장입니다. 외환 시장의 일별 평균 거래량은 약 $5조 달러로, 주식시장과 같은 기존 투자 시장을 매우 작아 보이게 만듭니다. 외환 시장은 자유시장으로, 거래가 일어나는 중심 위치가 없으며 대신 OTC 거래로 이루어집니다.

Forex란 무엇일까요?

과거 외환 투자는 대규모 금융기관 또는 높은 순자산을 가진 개인에게만 접근이 가능했습니다. 그러나 기술의 발전으로 현재에는 누구나 온라인으로 외환시장에 투자할 수 있으며, 하루 외환 거래 중 30%는 이제 소매 투자자가 진행합니다. CFD 등 파생상품의 등장 이래로 외환을 거래하는 소매 투자자 수는 기하급수적으로 늘어났습니다. 파생상품에 투자함으로써 소매 투자자는 실제 자산을 보유하지 않고도 화폐가치의 상승 또는 하락을 예측하여 투자할 수 있습니다.

외환 거래는 어떤 원리를 가지나요?

외환 거래 세션

외환 거래 세션

외환 시장은 주중 5일 동안 24시간 열려 있으며, 기본적으로 하루 중 세 개의 개별적이나 겹치는 시간대로 구분되어 있습니다.

  • 아시아 및 도쿄 세션 해당 세션 중 해당 지역에 대한 주요 경제 데이터는 거래일 전체를 좌우할 수 BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 있습니다. 보통 일본 엔화와 쌍을 이룬 화폐쌍이 활발히 거래됩니다.
  • 유럽 및 런던 세션 해당 세션은 아시아 세션의 폐장과 겹치며, 유럽의 주요 데이터를 주시합니다. 해당 세션의 유동성이 가장 높으며 유로 및 영국 파운드와 쌍을 이룬 화폐쌍이 활발히 거래됩니다.
  • 북미 및 뉴욕 세션 유럽 세션의 두 번째 시간과 겹치며, BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 가장 높은 거래량을 보입니다. 미국 달러와 쌍을 이룬 화폐쌍이 높은 가격 변동을 보입니다.

외환 투자는 쌍을 이룬 화폐를 거래하여, 해당 거래 시 투자자는 한 화폐를 매수하는 동시에 다른 화폐를 매도합니다. 통화쌍은 다음과 같은 세 개의 대표 카테고리로 나뉩니다.

Currency Pairs

  • 주요 화폐쌍 가장 많이 거래되는 화폐쌍은 미국달러와 쌍을 이룬 화폐쌍입니다. 주요 통화로는 EUR, GBP, JPY, CHF, CAD, AUD 및 NZD 등이 있습니다.
  • 크로스 통화쌍 크로스 통화쌍은 미국 달러 이외의 주요 통화끼리 쌍을 이룬 통화쌍입니다. 주요 통화(EUR, GBP, JPY)끼리 BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 쌍을 이룬 통화쌍은 마이너 통화쌍이라고 불립니다.
  • 이국 통화쌍 주요 통화 하나와 신흥 경제 통화가 이루는 쌍을 말합니다.

화폐의 가격은 해당 국가 및 지역의 경제적인 전망에 대해 시장이 얼마나 긍정적 또는 부정적인 시각을 가지는지 나타냅니다. 따라서, 화폐 거래 시, 투자자는 타국가에 비교하여 한 국가의 경제적인 요소를 효과적으로 예측해야 합니다. 예를 들어, 투자자의 눈에 영국의 경제가 유로 지역보다 강세를 보일 것이라 판단하는 경우, 그는 EUR/GBP 통화쌍을 팔 것(유로 매도 파운드 매수)입니다. 반대로, 유로 지역의 경제가 영국보다 강세를 보일 것이라 판단하는 경우, 투자자는 EUR/GBP 통화쌍을 살 것(유로 매수 파운드 매도)입니다.

외환 시장에 영향을 미치는 요소

외환투자 방법을 배우는 데 있어 가장 어려운 부분은 특정 통화쌍의 매수 또는 매도 시기입니다. 현명한 결정을 위해 투자자가 알아두어야 하는 시장가격에 영향을 미치는 요소는 다음과 같습니다.

외환 시장에 영향을 미치는 요소

  • 경제 발표 가장 많이 거래되는 통화쌍에 해당하는 국가의 경제 발표는 시장가의 움직임을 예측하는데 많은 도움을 주어 투자자가 알맞은 포지션을 갖도록 합니다.
  • 세계 뉴스 및 사건 총선, 무역 협정, 새로운 정책, 또는 지정학적 갈등을 비롯한 주요 뉴스 및 사건은 외환시장에 큰 영향을 미칩니다. 최신 세계 뉴스단신을 주시하는 것은 투자자의 거래 전략을 짜는 데에 도움이 됩니다.

금융 레버리지 운용

외환 CFD와 같은 파생상품이 가지는 특성 중 하나는 레버리지 운용이 가능하다는 것입니다. 이는 투자자가 보유하는 투자 금액보다보다 규모가 큰 시장 포지션을 거래할 수 있도록 합니다. 레버리지는 비율(1:1, 5:1, 20:1)로 표현되며, 외환 거래에서 통상적으로 의미하는 바는 투자자가 비교적 적은 실보유 투자금액과 외환 브로커로부터 일정 금액을 빌려 거래의 규모를 키웁니다. 예를 들어, 투자자가 가진 투자 금액이 $1,000인 경우, 1;5비율로 레버리지를 적용하면 최대 $5,000 규모의 거래가 가능합니다. 금융 레버리지 운용을 통하면 잠재적인 이익을 높일 수 있지만, 이는 동시에 충분히 이해하고 관리해야 하는 위험을 동반합니다.

초보자를 위한 외환투자

기술의 발전으로 초보자도 온라인으로 쉽게 외환에 투자할 수 있습니다. 금융시장에서의 여정을 시작하기 전, 초보자는 외환 거래와 레버리지 운용의 위험성에 대해 깊이 이해해야 합니다. 새 투자자에게는 제공되는 교육 자료를 공부하고 실제 투자금에 대한 위험을 안을 필요 없이 거래전략 시험을 위해 데모 계좌를 통해 먼저 시작해보는 것을 항시 권장합니다. 추가적으로, 스톱로스 또는 BIS 허위보고’ 압력행사 했다”: 사회일반: 사회: 뉴스: 한겨레 TP 기능의 활용과 알맞은 수준의 레버리지 운용을 포함하는 포괄적인 위험 관리 전략을 적용하는 것 또한 매우 중요합니다.


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